辦理POS機新貓膩 換卡綁定“釣大魚”

        以辦理手續費低于銀行的POS機為誘餌，騙得他人信任后，將申請人的資料偷梁換柱，變成自己實際控制的POS機關聯銀行卡，一旦發現卡內有大額資金流入便立即將卡中資金掏空，牟取暴利。2014年12月11日，上海市普陀區檢察院對一起新型POS機詐騙案的犯罪嫌疑人方某提起公訴。

 

        2014年4月，上海某電子科技公司的員工方某與兩個老客戶范某和李某取得聯系，稱自己能申請到扣費率為0.38%的POS機，因手續費低于銀行點數，兩人聽了十分心動，便將辦理申請POS機的身份證和銀行卡等資料給方某。

 

        4月20日、21日，方某將辦好的兩臺POS機分別交給了范、李二人。在嘗試刷了第一筆消費金額后，范某和李某均在翌日收到了銀行到賬短信，便開始放心地將新POS機投入使用。

 

        4月24日，范某發現前一天用POS機刷的近五萬元錢款并未及時到賬，便電話聯系方某。方某稱，此時安裝POS機的總公司正在進行系統升級，會導致到賬延遲一天，并發了一張相關事項的截屏圖片，范某相信了方某的解釋。第二天，這筆錢款仍未到賬。與此同時，李某用POS機刷了合計11萬余元的錢款亦遲遲未到賬。這時，方某電話已無法打通。兩人隨即聯系POS機的代理公司，卻得知POS機綁定的銀行卡不是自己提供的賬戶而是一個叫吳某的陌生人，這才意識到上當受騙了。

 

         經警方調查，方某曾經替某公司做過POS機的推銷員，現在就職的公司也是從事POS機業務。方某為了幫一位姓吳的客戶辦理POS機，將吳某的身份證和銀行卡留在身邊。到3、4月份，方某因急需用錢，便決定用POS機詐騙。他先聯系了自己之前的老客戶范某和李某，謊稱能忙幫申請到扣率低于銀行點數的POS機為由，騙取信任，在收到兩人提交的申請POS機所需資料及關聯銀行卡后，并未以兩人提交的資料申請POS機，而是以手中吳某的身份證件和資料，通過朋友所在公司申請取得三臺實際扣率為0.5%的POS機。這三臺POS機均在吳某名下，關聯吳某名下的銀行卡，并由方某實際控制并持有。之后，方某將其中兩臺POS機分別交給范某和李某使用。為防止兩人發現其中貓膩，方某把他們第一次使用POS機刷卡的金額及時轉賬兩人名下的銀行卡。為了騙更多的錢，方某還編造了一條“系統升級維修”的信息，騙取范某的信任。4月24日至25日，范、李二人通過POS機刷卡金額共計16萬余元進入吳某名下的銀行卡。4月24日至26日，方某陸續將其中的錢款轉入自己名下的賬戶，并將贓款取現。

 

        因方某以虛構低價優惠為誘餌，騙取他人辦理由自己實際控制關聯銀行卡的POS機，伺機獲取他人財物，數額巨大，其行為已構成詐騙罪。因方某在法庭神奇期間，其朋友已代為退繳了全部贓款，可對其酌情從輕處罰。近日，法院對方某判決有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金人民幣二萬元已涉嫌構成詐騙罪，故決定對其提起公訴。但因方某全部退賠財物，近日，法院判決方某行為構成詐騙罪，判處有期徒刑3年。